FP(ファイナンシャルプラニング)、日本的に言えば FPコンサルティングは、個人の人生の夢を実現するために金融知識を活用し個人の資金設計を作成し援助する活動です。Mr.FP and Ms.FPはFP資格者が金融・サービス業の専門家(証券・保険・不動産・ローン・税務・法務・等)の協力も得て、日本の国民にFPコンサルテーションをアメリカのFPの様に実施し、国民の人生設計の実現の援助を行う、その為のプラットフォームです。
FP発祥の国アメリカではファイナンシャルプランナーは個人の顧客にFPコンサルテーションを「有料」で提供しています。ファイナンシャルプランナー=FPコンサルタントなのです。個人の顧客は自身の人生の夢を実現するための資金設計を、ファイナンシャルプランナーに相談します。
しかし日本では、アメリカのようなFPコンサルテーションサービスを「有料」で提供するファイナンシャルプランナーはごくわずかです。その為日本の国民も、そのサービスをアメリカ国民の様には享受できていません。
これを打開することを目的とし、日本のFP資格者がアメリカの様にFPコンサルテーションを国民に提供できるシステム、それが Mr.FP and Ms.FPです。
2,000 万円問題の発端は、金融庁の金融審査会が 2019 年9月にまとめた報告書でした。収入を年金のみに頼る無職世帯のモデルケースでは、 20~30 年間の老後を生きるために約 2,000 万円の老後資金が年金以外に必要との試算を出したのです。
ではこのような資産をどう作ればよいのか? それも息子・娘の教育、マイホームの取得等の現在の、あるいは将来の夢をかなえながらです。それはまさにファイナンシャルプランナーの仕事であり、FPコンサルテーションは個人の人生の夢を実現するためにFPが金融知識を活用し資金設計の作成を援助する活動です。
この活動を通して、国民の夢の実現の援助をし、同時に 2,000万円問題も解決したいと考えています。
現在働き方改革が進められ「副業」が奨励され、副業を認める企業がますます増えています。正規社員も非正規社員も副業により副収入を得る。 Mr.FP and Ms.FPはFP資格者が自宅で副業が行え、副収入を得ることができるプラットフォームです。
しかし金融知識だけ持っていても、その生かし方、コンサルルティング方法を知らないと、なかなか国民の援助はできません。
FPコンサルティング実務研修は実際にFPのコンサルティングを行ってきた経験を基に、FPの資格を持っておられる方々、あるいはこれから取られる方々が、実際のFPコンサルテーションを通して、国民それぞれの夢をかなえるお手伝いをしていただきたいとの思いから、作成されています。
FPの資格を持っている方々、FPの資格・知識を活用して社会に役立てませんか。その為にはFPのコンサルティング技術を身に着けることが大事です。FPコンサルティング実務研修はFPのコンサルティングの実務技術を身に着けて、FP資格・知識を社会に役立て頂く為の無料ビデオ研修です。
また現在はオンラインで多くの仕事、作業、相談業務が行われる時代です。 Mr.FP and Ms.FPグループは、オンラインの相談を基本とし、FPが自分の好きな時間を使って、好きな場所で(例えばご自宅で)FPコンサルテーションを実施して頂くことを基本としています。
本業としても、副業としても、どちらでもご自身の都合の良い日時を使って、FP知識を社会に役立ててください。
Mr.FP and Ms.FPは「FPに相談したい、コンサルテーションを受けたい方々」と「FP相談・コンサルテーションを行うFP」それに「FPを助け、顧客の実行プラン実行を助ける金融サービスの専門家(証券・保険・不動産・ローン・税務・法務・等)」の三者のマッチングサイトです。オンラインでの三者のつながりをMr.FP and Ms.FPはサポートします。
活用
ご利用のメリット
1. 個人は Mr.FP and Ms.FPのメンバー一覧からプロフィールを参照し、コンサルティングを依頼したいFPコンサルタントを選択し、 連絡することができます。 また、Myページで依頼する相談事項を登録しますと、相談を受ける付ける複数のFPコンサルタントから返事メッセージが来ますので、それをもとに選ぶこともできます。
2. FPコンサルタントと個人(顧客)は日時の打ち合わせ後、その日時 にZoom等を使いオンライン面談を開始します。 こうしてFPコンサルテーションが始まります。
3. FPはコンサルティングの方法をビデオ研修(無料)と補助テキスト (無料)で学び、コンサルティングを進めます。
また、その過程でFP提案書作成ソフトを使い、顧客にシナリオプラン(ライフプラン提案書)を提示します。
4. 顧客とのシナリオプランの合意ができたら、FPコンサルタントは金融・サービス業界(証券・保険・不動産・ローン・税務・法務・等) の専門家と連絡を取り、顧客の為に実行プランを作り、顧客の合意を得て、実行プランの実行援助をします。
5. この過程でも、FPコンサルタントは金融・サービス業の専門家を 一覧表のプロフィールから、あるいは要望事項を登録し複数の専門家の紹介を得て、その中から選ぶことができます。
Mr.FP and Ms.FPの3つの特徴
顧客のライフプラン(夢)の実現の為には証券・保険・不動産・ローンなどの専門家の援助をFPは必要とします。また、税務(税理士等)法務(弁護士、司法書士等)やその他の専門家のサービスも必要とします。